精準反詐 廈門銀行重慶分行堵截涉詐資金柜面取現(xiàn)
近日，廈門銀行重慶分行營業(yè)部收到江北區(qū)協(xié)調(diào)機制辦公室發(fā)來的感謝信，感謝銀行工作人員反映迅速、處理得當，及時配合公安機關(guān)開展“兩卡”打處工作。
時間回溯到1月21日中午，一男子梁某臨柜取款41000元，交流過程中網(wǎng)點柜員感知其取款理由模糊、含糊且顯得異常緊張，與電詐可疑特征高度重合。
網(wǎng)點立即啟動“警銀聯(lián)動”機制，將可疑線索移交江北區(qū)反詐中心查詢，經(jīng)民警核實，該人系電詐資金取現(xiàn)“工具人”，其行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。隨后，民警與銀行工作人員成功攔截涉案資金，為群眾挽回損失。
一直以來，廈門銀行重慶分行始終堅持在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理環(huán)節(jié)落實“精準研判、精細操作、精確打擊”要求，統(tǒng)籌推進賬戶涉詐風(fēng)險防控和優(yōu)化服務(wù)，深化跨部門協(xié)作，積極配合公安機關(guān)對非法買賣、租借銀行賬戶等違法犯罪行為的打擊，切實守護人民群眾的“錢袋子”。下一步，該行將持續(xù)秉承“金融為民”理念，不斷加強柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，提升員工對金融風(fēng)險的甄別處置能力，全力保障客戶資金安全，以實際行動為群眾財產(chǎn)安全筑起堅實防線，為構(gòu)建和諧健康的金融消費環(huán)境貢獻廈行力量。