廈門銀行股份有限公司2022年度大股東評估報(bào)告
廈門銀行股份有限公司
2022年度大股東評估報(bào)告
為規(guī)范大股東行為，保護(hù)廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）及利益相關(guān)者合法權(quán)益，持續(xù)完善本行股權(quán)管理工作，根據(jù)原中國銀保監(jiān)會(huì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱“《辦法》”）規(guī)定，本行對2022年度大股東行為進(jìn)行梳理與評估，并形成評估報(bào)告，具體如下：
一、大股東基本情況
根據(jù)《辦法》對大股東認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，截至 2022年12月31日，本行大股東共 2 戶，一是廈門金圓投資集團(tuán)有限公司（以下簡稱“金圓集團(tuán)”），持股比例為 18.27%，其一致行動(dòng)人廈門金圓金控股份有限公司持股比例0.32%，合計(jì)持有本行股份18.59%；二是富邦金融控股股份有限公司（以下簡稱“富邦金控”），持股比例18.03%，不存在持有本行股份的一致行動(dòng)人。
二、大股東行為評估
（一）資質(zhì)情況
1.股東資質(zhì)情況
本行大股東在取得本行股權(quán)時(shí)，均已根據(jù)監(jiān)管要求，規(guī)范報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)股東資格，并積極配合監(jiān)管部門及本行對對資金來源進(jìn)行了審查。本行大股東均使用來源合法的自有資金入股本行，入股資金、入股程序合法合規(guī)。本行大股東均不存在被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象、嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)、提供虛假材料或作不實(shí)聲明、對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任、拒絕或阻礙銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)管、因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處、造成惡劣影響等違規(guī)情形。截至2022年12月31日，本行大股東持續(xù)符合上述監(jiān)管要求。
截至2022年12月31日，金圓集團(tuán)權(quán)益性投資余額183.86億元，占凈資產(chǎn)的56.21%，超過凈資產(chǎn)的50%，未能符合監(jiān)管要求。
2.參股其他商業(yè)銀行
（1）大股東金圓集團(tuán)及其一致行動(dòng)人僅參股本行，未作為主要股東參股或控股其他商業(yè)銀行，符合監(jiān)管規(guī)定。
（2）大股東富邦金控及其關(guān)聯(lián)方除參股本行外，控股商業(yè)銀行1家，以主要股東身份參股1家商業(yè)銀行，具體如下：富邦金控及關(guān)聯(lián)方臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司共持有富邦華一銀行100%股份；同時(shí)，關(guān)聯(lián)方富邦人壽保險(xiǎn)股份有限公司持有哈爾濱銀行73,825.1萬股股份，持股比例6.71%。上述入股行為均發(fā)生在《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》頒布前，均經(jīng)監(jiān)管部門審核入股資格，符合入股時(shí)的法律法規(guī)規(guī)定；且富邦華一銀行為外資銀行。
（二）財(cái)務(wù)狀況
本行第一大股東金圓集團(tuán)為廈門市委、市政府組建，市財(cái)政局作為唯一出資人的市屬國有金融控股集團(tuán)。截至2022年12月31日，大股東金圓集團(tuán)總資產(chǎn)605.48億元，總負(fù)債278.41億元，凈資產(chǎn)327.07億元，凈資產(chǎn)占全部資產(chǎn)的比例為54.02%，超過全部資產(chǎn)的30%；凈利潤16.24億元，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。
本行另一大股東富邦金控為注冊地在中國臺灣的綜合性金融控股集團(tuán)，長期信用評級為良好。截至2022年12月31日，總資產(chǎn)105,877.57億元新臺幣，折合人民幣約24,034.21億元（匯率參考2022年12月31日臺幣兌人民幣匯率0.2270計(jì)算），約合3,450.91億美元（匯率參考2022年12月31日美元兌人民幣匯率6.9646計(jì)算）；凈資產(chǎn)5,736.09億元新臺幣；凈利潤478.64億元新臺幣，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；集團(tuán)資本適足率為125.29%。
（三）股權(quán)情況
1.持有公司股份情況。本行大股東持有本行股份均符合監(jiān)管規(guī)定，與本行不存在直接或間接交叉持股。大股東定期向本行報(bào)送股權(quán)結(jié)構(gòu)及關(guān)聯(lián)方等信息，股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明。本行未發(fā)現(xiàn)大股東存在隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、私下協(xié)議等違法違規(guī)行為，亦不存在以所持公司股權(quán)為其自身或關(guān)聯(lián)方以外的債務(wù)提供擔(dān)保的情形。
2.股權(quán)質(zhì)押情況。大股東持有的本行股權(quán)不存在涉及質(zhì)押、 凍結(jié)、司法拍賣、依法限制表決權(quán)或受到其他權(quán)利限制的情況。
3.鎖定期承諾情況。廈門市財(cái)政局承諾股票鎖定期(上市后三年）滿后兩年內(nèi)不減持本行股份，根據(jù)中共廈門市委和廈門市人民政府要求，廈門市財(cái)政局2022年將持有的本行股份無償劃至金圓集團(tuán)，金圓集團(tuán)承諾繼續(xù)履行廈門市財(cái)政局的相關(guān)減持承諾，同時(shí)承諾自受讓本行股份之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其持有的本行股份，且2022年未發(fā)生減持情形。富邦金控承諾股票鎖定期(上市后三年）滿后兩年內(nèi)不減持本行股份，2022年未發(fā)生減持情形。
（四）關(guān)聯(lián)交易情況
1.關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的執(zhí)行情況
本行2021年度股東大會(huì)審議通過《廈門銀行股份有限公司關(guān)于2022年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案》。2022年度，本行關(guān)聯(lián)交易均按相關(guān)法律規(guī)定及本行關(guān)聯(lián)交易的審批程序進(jìn)行，遵循市場化定價(jià)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。截至2022年末，本行與大股東及其關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度具體執(zhí)行情況如下：
幣種：人民幣
| 序號 |
關(guān)聯(lián)方 |
2022年 預(yù)計(jì)額度 |
2022年 預(yù)計(jì)額度的業(yè)務(wù)品種 |
截止2022年12月末關(guān)聯(lián)交易情況 |
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| 獲批情況 |
額度使用情況 |
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| 1 |
富邦金融控股股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
富邦華一銀行有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口9億元） |
授信余額為0 |
| 臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0 |
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| 富邦銀行（香港）有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0 |
||
| 日盛國際商業(yè)銀行股份有限公司 |
同業(yè)授信額度5億元（敞口5億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度5億元（敞口5億元） |
授信余額為0 |
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| 2 |
廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信額度45億元+他用擔(dān)保額度20億元（敞口35億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信、他用擔(dān)保額度、同業(yè)授信、同業(yè)交易、債券投資等業(yè)務(wù) |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔(dān)保額度20億元 |
傳統(tǒng)授信余額0.26億元+債券投資余額2.7億元+分離式保函余額1.52億+他用擔(dān)保敞口余額5.67億+同業(yè)授信余額為4億元+代客理財(cái)余額0.4億元 |
|
2.重大關(guān)聯(lián)交易情況
2022年度，本行與大股東及其關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易如下：
| 序號 |
關(guān)聯(lián)方 |
重大關(guān)聯(lián)交易授信獲批情況 |
| 1 |
廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔(dān)保額度20億元 |
(五）行使股東權(quán)利、履行責(zé)任義務(wù)和承諾情況
1.行使股東權(quán)利情況。作為本行大股東，金圓集團(tuán)和富邦金控嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使股東權(quán)利，兩家大股東均通過公司治理程序正當(dāng)行使股東權(quán)利，審慎行使對本行董事的提名權(quán)，注重維護(hù)本行獨(dú)立運(yùn)作，公平對待所有股東，未出現(xiàn)利用大股東地位對本行進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)或限制，損害本行和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的情形。
2.履行責(zé)任義務(wù)和承諾情況。本行大股東按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和《公司章程》等相關(guān)要求依法履行信息報(bào)送義務(wù)，能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向本行報(bào)告自身經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)方及其變動(dòng)等信息；積極支持本行將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)結(jié)合，支持本行制定實(shí)施中長期發(fā)展戰(zhàn)略，增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力；積極配合本行做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，引導(dǎo)社會(huì)正向輿論，維護(hù)公司品牌形象，未發(fā)現(xiàn)其利用本行名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳，謀取不當(dāng)利益的情形；支持本行編制實(shí)施資本規(guī)劃，促進(jìn)本行資本需求與資本補(bǔ)充能力相匹配，支持本行多渠道、可持續(xù)補(bǔ)充資本。
本行大股東均能夠積極履行承諾事項(xiàng)，不存在出具虛假承諾或未履行承諾事項(xiàng)的情形。
(六）落實(shí)公司章程、遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等情況
2022年，本行大股東能夠遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和《公司章程》等對股東權(quán)利、義務(wù)的規(guī)定，能夠配合監(jiān)管部門日常監(jiān)管工作，不存在拒絕或阻礙監(jiān)管部門實(shí)施監(jiān)管措施的情形，不存在被納入重大違法違規(guī)股東建議公開名 單、納入股權(quán)管理不良記錄的情形。
三、評估結(jié)果
總體上看，除個(gè)別大股東權(quán)益性投資比例未能滿足監(jiān)管要求外，本行大股東持股行為、公司治理行為依法合規(guī)，交易行為透明公允，責(zé)任義務(wù)履行到位。本行大股東均能嚴(yán)格自我約束，踐行誠信原則，善意行使大股東權(quán)利，不存在利用大股東地位損害公司和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的情形，大股東行為整體較為規(guī)范。
廈門銀行股份有限公司董事會(huì)
2023年8月28 日