廈門(mén)銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告
廈門(mén)銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告
根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》要求，現(xiàn)將本行重大關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：
一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況
經(jīng)本行第八屆董事會(huì)第四十次會(huì)議審議通過(guò)，同意泉舜集團(tuán)（廈門(mén)）房地產(chǎn)股份有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)（包括鄭州泉舜中州上城房地產(chǎn)有限公司、廈門(mén)泉舜集團(tuán)洛陽(yáng)置業(yè)有限公司、洛陽(yáng)泉舜商業(yè)有限公司、漳浦泉舜房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、廈門(mén)泉舜貿(mào)易有限公司、泉舜(廈門(mén))投資有限公司，以下簡(jiǎn)稱“泉舜集團(tuán)”）的關(guān)聯(lián)交易授信申請(qǐng)，包括一般對(duì)公綜合授信額度80,000萬(wàn)元（敞口80,000萬(wàn)元）、樓宇按揭他用額度30,000萬(wàn)元、低信用風(fēng)險(xiǎn)授信額度26,000萬(wàn)元（敞口0萬(wàn)元），合控總敞口不超過(guò)人民幣8億元。2024年1月11日，本行與泉舜（廈門(mén)）投資有限公司、廈門(mén)泉舜貿(mào)易有限公司分別簽訂《廈門(mén)銀行股份有限公司授信額度協(xié)議》。
二、交易對(duì)手情況
關(guān)聯(lián)法人名稱：泉舜集團(tuán)（廈門(mén)）房地產(chǎn)股份有限公司
經(jīng)濟(jì)性質(zhì)/類型：民營(yíng)
法定代表人： 吳泉水
注冊(cè)地：福建省廈門(mén)市
注冊(cè)資本：100000萬(wàn)元人民幣
經(jīng)營(yíng)范圍：1、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng);2、物業(yè)管理。
與本行關(guān)聯(lián)關(guān)系：截至2023年12月31日，泉舜集團(tuán)（廈門(mén)）房地產(chǎn)股份有限公司持有本行3.51%股份，為本行主要股東之一。
三、定價(jià)政策
本行與泉舜集團(tuán)的關(guān)聯(lián)交易定價(jià)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵守商業(yè)原則，按本行業(yè)務(wù)審批與定價(jià)制度履行相應(yīng)審批手續(xù)，以不優(yōu)于本行對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。
四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例
截至報(bào)告日，泉舜集團(tuán)在本行獲批一般對(duì)公綜合授信額度80,000萬(wàn)元（敞口80,000萬(wàn)元）、樓宇按揭他用額度30,000萬(wàn)元、低信用風(fēng)險(xiǎn)授信額度26,000萬(wàn)元（敞口0萬(wàn)元），合控總敞口不超過(guò)人民幣8億元，敞口金額不超本行上季度末資本凈額的2.26%。
五、董事會(huì)決議，風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì)的意見(jiàn)或決議情況
本次關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)第八屆董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì)第二十八次會(huì)議初審，并提交第八屆董事會(huì)第四十次會(huì)議審議通過(guò)，全體董事均表決同意。
六、獨(dú)立董事發(fā)表意見(jiàn)情況
根據(jù)《上市公司獨(dú)立董事管理辦法》《上市公司治理準(zhǔn)則》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，本行獨(dú)立董事對(duì)《廈門(mén)銀行股份有限公司關(guān)于泉舜集團(tuán)向公司申請(qǐng)授信的議案》均發(fā)表了獨(dú)立意見(jiàn)，認(rèn)為本次關(guān)聯(lián)交易屬于公司日常經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)，公司與關(guān)聯(lián)方之間的交易遵循市場(chǎng)化定價(jià)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關(guān)聯(lián)交易決策程序符合法律法規(guī)和《廈門(mén)銀行股份有限公司章程》的規(guī)定。
特此報(bào)告。
廈門(mén)銀行股份有限公司
2024年1月29日