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   業(yè)務簡介

單位協(xié)定存款是客戶按照與我行約定的存款額度開立結算賬戶，賬戶中超過存款額度的部分，我行將其轉入協(xié)定賬戶，并以優(yōu)惠利率計息的存款品種。

 

   適用對象

 

凡符合開立人民幣單位活期存款賬戶條件的企業(yè)、事業(yè)、機關、部隊、社會團體等均可開立人民幣單位協(xié)定存款賬戶。

 

   業(yè)務特色

 

更好地獲得利息收入；支持企業(yè)合理運用資金，提高資金效益。

 

   辦理流程

 

★   企業(yè)提供業(yè)務申請及證明資料；

 

★   我行依據開戶企業(yè)的存款和結算往來情況，核定結算帳戶需用于業(yè)務備付的資金額度；與企業(yè)簽定《協(xié)定存款合同》；

 

★   營業(yè)過程中，當結算帳戶活期存款余額不足支付時，不足的部分我行主動以該結算帳戶下協(xié)定存款用于支付，直至協(xié)定存款余額為零止；每日營業(yè)終了，當結算帳戶活期存款余額低于業(yè)務備付資金額度時，將自動以該結算帳戶下的協(xié)定存款資金補足結算帳戶業(yè)務備付資金額度，如果協(xié)定存款資金不足以彌補結算帳戶的業(yè)務備付資金額度，協(xié)定存款余額為零；當結算帳戶活期存款余額超過業(yè)務備付資金額度，超過部分的資金將自動以協(xié)定存款利率計息；

 

★   企業(yè)提出終止合同的，經辦行終止協(xié)定存款合同、進行結息，即日起將該結算帳戶取消業(yè)務備付資金額度下限管理；

 

★   企業(yè)提出銷戶的，經辦行終止協(xié)定存款合同、進行結息，連同活期存款本息按企業(yè)要求進行劃轉。